Vermogensplanning

Bij traditionele Banken is vermogensplanning op gepersonaliseerde wijze enkel beschikbaar voor een geprivilegieerd cliënteel, dat over een groot vermogen beschikt (vanaf  1miljoen tot 10miljoen euro).
Het beroep van vermogensplanner bestaat enkel in landen waar het fiscaal en vermogensrecht een belangrijke invloed uitoefent op het vermogen of diens overdracht.

De vermogensplanning bestaat uit:

• een vermogensbalans opstellen , rekening houdend met de particulariteiten van de betreffende persoon, zijn familiale toestand, zijn economische en professionele situatie, zijn aversie voor risico, de samenstelling van zijn huidig vermogen en zijn verwachtingen voor de toekomst.
• het optimaliseren van de rendabiliteit in functie van de gedefinieerde doelstelling
• het organiseren van de overdracht van het vermogen, rekening houdende met de fiscaliteit en eventuele familiale omstandigheden (echtscheiding, samengesteld gezin, kinderen uit verschillende huwelijken enz.).
• het coördineren van het werk van specialisten.

FINANCIA INVEST EN DE PLANNING VAN UW VERMOGEN

 Dankzij onze onafhankelijkheid,  kunnen wij samenwerken met een divers aantal vakspecialisten in functie van uw situatie, of kunnen wij hun werk coördineren. Wij werken samen met notarissen, boekhouders, bankiers (lening, fondsenbeheer, beheer van obligatie- en effectenportefeuilles), verzekeringsmaatschappijen (beleggingen en verzekeringen), advocaten gespecialiseerd  in fiscaliteit, vastgoedmakelaars en andere activabeheerders.

In tegenstelling tot traditionele vermogensplanners, geven wij de voorkeur aan een lange termijnrelatie met de cliënt, gebaseerd op loyauteit en objectieve raadgeving.

Wij beperken ons niet tot fondsen van één huis , maar wij stellen aangepaste oplossingen op maat voor, verpakt in één of meerdere verzekeringscontracten en bestaande uit fondsen van gerenommeerde fondsenbeheerders .

WIJ HEBBEN DUS DE VRIJHEID U HET BESTE AAN TE BIEDEN!

U kan een overzicht van onze diensten raadplegen onder de volgende rubrieken: 

• Vermogensplanning

• Vermogenssamenstelling

• Vermogensoverdracht

• Open architectuur

• Fondsen (BEVEKS)

• Tak 21 & 23

• Beleggingsopties